Trading Forex : Tout ce qu’il faut savoir pour trader en ligne

Egalement désigné sous le terme de « marché des changes », le Forex est un marché international décentralisé sur lequel les devises mondiales sont échangées.

Le Forex est actuellement le plus gros marché liquide à l’échelle planétaire avec notamment un volume moyen de transactions représentant 5 trillions de dollars chaque jour, ce qui le place loin devant le marché des actions ou encore celui des matières premières.

Pour des millions de traders à travers le monde, professionnels comme particuliers, le Forex représente de très belles opportunités d’investissement. C’est un marché de gré à gré actif sur toutes les plus grandes places financières internationales telles que Londres, Francfort ou encore New York.

Longtemps réservé exclusivement à une élite de traders ayant un important capital à investir, le marché du Forex est désormais accessible à tous et avec un capital de base très faible, un phénomène facilité notamment par la multiplication des brokers dans le secteur du trading en ligne.

Cette page se propose de faire le point sur le trading Forex, sur les spécificités de ce marché et la nécessité de bien choisir son courtier en ligne et fournit également toutes les informations utiles pour trader en ligne sur ce marché financier souvent synonyme d’importants profits.

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Qu’est-ce que le Forex ?

Connu en tant que marché des changes, FX ou encore trading des devises, le Forex est un marché international où s’échangent les devises mondiales. Comme évoqué en préambule, il est le plus important marché financier avec un volume journalier de trading s’élevant à 5 trillions de dollars.

Le Forex a fait son apparition en 1971 et permet donc l’achat et la vente de monnaies sous le régime du taux de change flottant, en d’autres termes, avec un prix variant selon l’offre et la demande de chaque devise.

Ouvert 24h sur 24, il doit une large part de son succès aux devises attisant le plus l’appétit des investisseurs, à savoir le dollar, la livre sterling ainsi que le yen.

Tout particulier aspirant à débuter une activité de trading sur le Forex se doit d’en connaître les principaux acteurs. Ces derniers sont :

  • Les banques centrales
  • Les banques commerciales
  • Les organismes financiers
  • Les investisseurs institutionnels
  • Les investisseurs particuliers

Une spécificité du Forex qu’il est indispensable de connaître pour le trader débutant est que les devises, à la différence notable avec les autres actifs financiers pouvant être négociés (actions, matières premières, indices, crypto-monnaies), sont des indicateurs économiques à part entière conjointement à leur statut d’instruments économiques. De façon plus concrète, les monnaies sont aux pays ce que les actions sont aux entreprises.

Dernier élément à savoir avant de développer les principes du trading Forex, un certain nombre de facteurs peut impacter le marché du Forex et, par voie de conséquence, le prix de chaque devise. Parmi ces derniers, on retrouve notamment :

Certains évènements économiques et politiques

  • Les taux d’intérêt
  • L’offre et la demande d’une paire de devises
  • L’inflation
  • Le taux de croissance du pays considéré

 

Comment trader sur le forex ?

L’investissement sur le marché du Forex consiste dans l’achat d’une devise et la vente en parallèle d’une autre devise. A noter que sur le Forex, acheter ou vendre des devises se fait toujours par paires. Parmi les paires de devises les plus populaires, il est notamment possible de citer la paire EUR/ USD.

Comme évoqué précédemment, le cours d’une paire de devises se caractérise par son instabilité et par son évolution continuelle. De fait, pour le l’investisseur, il existe deux possibilités de générer des profits :

  • Achat d’une paire de devises et revente de celle-ci au moment où sa cotation est haute
  • Vente d’une paire de devises et rachat de celle-ci quand sa cotation a connu une baisse

 

illustration call and putDe fait, pour qu’un trader puisse espérer gagner de l’argent sur le Forex, il doit impérativement faire preuve d’anticipation sur l’évolution future des cotations des différentes devises.

Sur le Forex, le dollar américain (USD) demeure la monnaie de référence et reste celle suscitant le plus d’intérêt de la part des investisseurs.

Une autre particularité propre à ce marché et qui doit être nécessairement maîtrisée par les traders investissant sur ce dernier est l’effet de levier. Mis à la disposition des clients par les brokers, l’effet de levier est une possibilité offerte aux investisseurs de miser davantage d’argent qu’ils en possèdent effectivement sur leur compte de trading.

L’effet de levier, que le trader peut mettre en œuvre sur le marché du Forex, va lui permettre de prendre des positions pouvant atteindre jusqu’à 1000 fois son capital de base. La contrepartie est bien évidemment une exposition accrue au risque.

Point particulier : l’effet de levier se décline en plusieurs niveaux à sélectionner par le trader.

L’effet de levier est très couramment utilisé dans le domaine du trading pour une raison simple : Le cours des paires de devises connaît bien souvent des fluctuations relativement faibles. De ce fait, il s’avère difficile pour un trader d’espérer des gains importants sur le Forex sans avoir recours à l’effet de levier.illustration cours euro

Cette technique permise dans ce cadre a l’avantage de multiplier les gains dans le cas où le trader a su anticiper la future tendance des paires de devises sur lesquelles il investit.

En revanche, si jamais ses prévisions se révèlent fausses, les pertes seront démultipliées selon les mêmes proportions et celles-ci pourront même s’avérer supérieures au capital de départ du trader.

Pour cette raison, l’effet de levier, qui est l’une des particularités du trading Forex, est réservé aux traders les plus expérimentés et qui sont pleinement conscients des risques encourus.

 

Pourquoi investir sur le Forex ?

Trader sur le Forex offre des opportunités de gains particulièrement attractives pour tout investisseur ayant une parfaite compréhension du marché, une grande rigueur et qui utilise les analyses et indicateurs du marché à bon escient.

Voici les principaux avantages du Forex et les raisons d’investir sur ce marché financier aux fortes liquidités et ouvert en continu :

Le Forex : Un marché financier ouvert 24h sur 24

Contrairement à d’autres marchés financiers comme celui des actions ou des indices, le Forex est ouvert en continu du dimanche à 23h au vendredi à 22h et chaque trader aura la possibilité de prendre des positions hors de ses heures d’ouverture et même pendant la nuit.

Grâce à sa grande flexibilité en matière d’horaires, tous les investisseurs, y compris les non-professionnels, seront libres d’investir quand ils le souhaitent sans avoir l’obligation d’attendre l’ouverture d’une séance.

Le marché des devises : Une liquidité sans commune mesure avec les autres marchés financiers

C’est un fait : Le Forex est le tout premier marché financier au niveau mondial si l’on se base sur les volumes négociés.

Grâce à la grande liquidité qu’il offre à ses traders, le trading Forex se caractérise par une facilité incontestable en matière d’ouverture et de clôture de positions et chaque trader pourra faire son entrée et sa sortie du Forex avec une simplicité unique.

De même, le trader pourra recourir aux ordres automatiques qui procéderont à la clôture de positions dès lors que l’objectif de profit de l’investisseur aura été atteint (« Take Profit ») ou que les pertes subies auront dépassé un seuil fixé également par le trader (« Stop Loss »).

Forex : Un marché particulièrement accessible aux traders

Contrairement à d’autres marchés financiers comme celui des actions et qui requièrent un important capital de base, il est possible de commencer à négocier sur le Forex à partir de quelques centaines d’euros seulement, ce qui en fait un marché financier ouvert aux traders tout profil.

Trading Forex : La possibilité de trader online sans prérequis indispensables

Si certains marchés comme celui des actions ou des indices imposent un solide bagage théorique en matière de trading en ligne, celui du Forex accueille aussi bien des traders professionnels que des novices.

A la condition d’avoir seulement un ordinateur ainsi qu’une connexion internet, chaque trader pourra investir sur le Forex et générer de substantiels profits, à la condition bien sûr d’y consacrer par la suite du temps et de l’énergie.

L’effet de levier : Un facteur multiplicateur de gains sur le Forex

Comme abordé dans le chapitre précédent, l’effet de levier, que peuvent utiliser les traders, permettra d’amplifier les profits en cas de prises de position favorable.

Toutefois, la maîtrise de cette technique est essentielle compte-tenu des risques auxquels s’exposera le trader en l’utilisant. De fait, au même titre que le marché des matières premières, le Forex garantit un meilleur rapport risque/ profit au moyen de l’effet de levier. Pour les traders débutants et/ ou n’ayant pas nécessairement un important capital à investir, l’effet de levier permettra de faire rapidement fructifier ses fonds à condition de réaliser une gestion convenable du risque.

Le Forex : Un marché connecté à l’économie réelle

De nombreux investisseurs affectionnent le trading sur le Forex car il s’agit d’un marché où il est très facile d’interpréter les mouvements des paires de devises dans la mesure où celles-ci reflètent l’économie et les performances économiques d’un pays donné par rapport à un autre.

Forex : Une simplicité qui séduira les traders débutants

Contrairement au marché des actions, par exemple, où le trader aura à surveiller un très grand nombre de titres, le Forex se caractérise par une faible quantité de devises. Il en résulte une plus grande facilité de gestion pour les traders de tout niveau.

Une absence de commissions particulièrement attractive

Difficile d’évoquer les différents atouts du marché du Forex sans aborder la question des tarifs. Contrairement au marché des actions pour lequel les brokers prélèvent en grande majorité des commissions, les courtiers ne facturent pas de tels frais.

En revanche, les brokers Forex tiennent leur source de rémunération du spread qui est la différence entreles cours auxquels ont été achetées et vendues les monnaies, ce qui représente au final un coût moindre par rapport aux tarifs pratiqués sur les autres marchés financiers.

 

Danger du trading

L’univers de la Bourse compte son lot de risques et de dangers pour le trader dont celui bien évidemment de perdre l’intégralité de son capital et ce, quel que soit le marché financier considéré. Le Forex n’échappe pas à cette règle.

Toute personne ayant pour projet de faire du trading Forex l’une de ses activités doit avoir pleinement conscience des risques auxquels il s’expose et dont les principaux vont être développés ci-dessous :

Le danger du trading lié aux finances du trader

Une bonne gestion de son budget et du capital à investir sur le Forex est impérative pour tout particulier souhaitant se lancer dans le trading Forex. La raison comme la mesure sont deux qualités fondamentales que doit parfaitement maîtriser le trader pour ne pas se retrouver en difficulté financière voire même devenir endetté à cause de son activité de trading.

Pour éviter ce risque financier, le trader ne doit strictement investir sur le Forex que le capital qu’il a prévu et cette préconisation s’applique aussi bien aux traders novices qu’aux plus chevronnés d’entre eux.

Pour déterminer le capital optimal pouvant être investi sur ce marché, le trader devra tenir compte de ses charges mensuelles et de ses revenus.

Ce sont les traders les plus expérimentés qui sont les plus exposés aux risques financiers car ces derniers investissent des fonds conséquents sur le Forex et les risques de pertes seront d’autant plus élevés.

Le danger du trading lié à la santé du trader

Le trading Forex est une activité qui génère beaucoup de stress et un niveau de concentration très important. Cela va générer chez le trader de la fatigue aussi bien mentale que physique. Ainsi, le manque de sommeil est l’une des carences dont souffrent le plus les investisseurs professionnels, ce qui va forcément avoir des répercussions sur la santé de ces derniers.

C’est précisément cette carence en sommeil qui va entraîner, chez l’adepte du trading Forex un état de fatigue croissant, une perte significative de l’attention et une baisse très nette de la motivation et de l’attention.

Dans les cas les plus extrêmes, le trading Forex peut exposer le trader aux risques de dépression, de troubles cardiaques ou encore d’hypertension artérielle.

Pour se prémunir contre ces risques du trading Forex sur la santé, le trader devra impérativement s’astreindre à une hygiène de vie irréprochable et en cherchant à tout prix un sommeil de qualité.

Le danger du trading lié aux marchés financiers

C’est une réalité : Les marchés financiers et au premier rang desquels figure le Forex, contiennent des pièges auxquels s’exposent les traders. Si les perspectives de profits sont bien réelles, les risques de pertes le sont tout autant.

Le recours à l’effet de levier permet au trader d’accroître ses opportunités de gains à court terme dans d’importantes proportions. En revanche, les risques de pertes seront également démultipliés.

En Bourse et sur le Forex notamment, le trader devra obligatoirement prendre en compte les deux principaux types de risques propres aux marchés financiers.

Il s’agit tout d’abord du risque de marché que l’on va notamment retrouver sur le marché des actions et qui désigne la variabilité de rendement d’une action et générée par les nombreuses fluctuations du marché.

L’autre risque majeur lié aux marchés financiers sont les taux d’intérêt. Plus les taux d’intérêt augmentent et plus la valeur d’un actif évoluera à la baisse. La fluctuation des taux d’intérêt impacte tout particulièrement les actions ainsi que les obligations.

Il existe d’autres risques en lien avec les marchés financiers comme par exemple le risque de secteur (la dégradation d’un secteur d’activité entraîne des conséquences négatives sur les marchés où il est représenté), le risque d’inflation ou encore le risque de change (dans le cas où le trader achète des actifs dans une autre devise que celle de son pays et que cette devise fluctue à la baisse).

 

Conclusion

Après avoir lu attentivement cette page, chacun aura désormais une meilleure compréhension de ce qu’est le trading Forex et pourra faire ses premiers pas sur l’une des plateformes de trading en ligne en toute connaissance de cause.

Chaque trader, débutant comme expérimenté, doit avoir pleinement conscience de la complexité du marché du Forex et de la nécessité de bien en maîtriser les fondamentaux et l’analyse technique associée pour éviter ses différents obstacles.

Pour devenir un trader Forex de talent, l’adoption d’une stratégie de trading adaptée à son profil et à sa situation sera essentielle et synonyme de profit sur le long terme. Le trading Forex n’est pas une activité sans risque et le trader aura également tout intérêt à bien choisir son broker Forex pour exercer cette activité avec un maximum de sécurité.

Pour réussir ses débuts dans le trading Forex, l’ouverture d’un compte de démonstration trading qui est proposé par les meilleurs brokers Forex sera la plus sage des décisions avant d’investir réellement sur le marché des devises.