Broker CFD : Comment bien sélectionner son broker ?

Pour tout particulier souhaitant se lancer dans le trading, le choix du broker CFD sera la toute première et la plus cruciale des étapes avant de trader sur le Forex ainsi que sur les autres marchés financiers.

Trader en ligne exige, en effet, différents outils au premier rang desquels figure un broker CFD d’une fiabilité à toute épreuve et offrant une expérience de trading adaptée à son profil d’investisseur.

Le trading des contrats sur différence, désigné sous le terme de CFD (Contract For Difference), permet la négociation sur les marchés financiers sans que l’achat ou la vente d’un actif sous-jacent soit nécessaire.

Cette page se propose de détailler tout ce qu’il faut savoir sur le trading sur CFD, qu’il s’agisse de ses spécificités tels que l’effet de levier ou des critères à prendre en compter pour choisir son courtier en ligne en France ou à l’étranger.

Comment fonctionne un broker CFD ?

Avant de développer le rôle d’un broker CFD, il est important de souligner qu’un CFD va permettre au trader d’acheter ou de vendre des instruments tels que des actions, des devises, des matières premières et même des cryptomonnaies. Les gains ou les pertes ainsi générés représenteront précisément la différence de prix entre le moment de l’achat et celui de la vente.

Dans ce contexte, la mission d’un broker CFD va être de jouer l’intermédiaire permettant au trader d’acheter ou de vendre des instruments financiers par le biais de CFD.

Le trading des CFD est accessible aux particuliers à la condition de s’offrir les services d’un broker CFD qui donnera à ces derniers l’opportunité de négocier sur les marchés financiers à partir de sa plateforme de trading en ligne.

En matière de tarifications, les brokers CFD se rémunèrent par le biais de commissions prélevées sur chacune des transactions effectuées et tout particulièrement via le spread qui représente la différence de prix de l’achat et de la vente du produit financier.

Quel est le meilleur broker CFD ?

La recherche du meilleur broker CFD du marché ne sera pas une tâche facile dans la mesure où le profil du trader orientera significativement le choix et qu’un courtier en ligne sera plus recommandable que d’autres en fonction du degré d’expérience et des objectifs poursuivis par l’investisseur.

La sélection du meilleur broker est d’autant plus complexe qu’il existe un grand nombre de comparatifs brokers CFD sur le web et que certains d’entre eux peuvent être sujets à caution ou ne sont tout simplement pas actualisés.

Identifier le courtier en ligne proposant les meilleurs services requièrent un travail d’analyse approfondi quand on sait que de nombreuses plateformes de trading mettent à la disposition de leurs clients traders des instruments financiers ainsi que des conditions de trading très semblables entre eux.

La méthode la plus efficace pour trouver le broker CFD le mieux à même de répondre à ses besoins selon son profil de trader est d’expérimenter les services de l’un de ces acteurs et de voir sur la durée si ces derniers s’avèrent adaptés à ses attentes.

Pour tester un broker CFD et évaluer la qualité de ses prestations, l’ouverture d’un compte de trading de démonstration sera une initiative très judicieuse.

Disponible chez tous les plus grands brokers CFD et forex, le compte de trading démo a l’avantage pour chaque trader de mettre en œuvre toutes les fonctionnalités de la plateforme de trading de manière totalement gratuite et sans prendre le moindre risque.

Outre le fait de négocier dans des conditions au plus près de la réalité mais avec de l’argent réel, le compte de démonstration est une occasion pour les traders de découvrir et d’utiliser les différents outils de trading proposés par le broker.

Bien évidemment, le profil du trader jouera, certes, un rôle significatif dans le choix du meilleur broker CFD. Toutefois, quel que soit le niveau du trader et ses exigences en matière de trading en ligne, d’autres critères devront absolument être pris en compte dans l’évaluation et la sélection de son courtier en ligne.

Certains de ces critères de choix du broker CFD sont développés dans le chapitre suivant.

 

Comment choisir le meilleur broker CFD ?

Comme évoqué précédemment, les brokers CFD se distinguent entre eux notamment par la diversité et la qualité des services proposés, les conditions de trading offertes à leurs clients traders ainsi que par les instruments mis à la disposition de ces derniers.

Pour faire le choix le plus éclairé possible et se tourner vers le courtier en ligne proposant les meilleures prestations au regard de son profil d’investisseur, mieux vaut être particulièrement attentif aux critères développés ci-dessous.

La qualité de la plateforme de trading

Cela peut paraître une évidence mais le trader doit privilégier un broker CFD disposant d’une plateforme de trading correspondant le plus possible à ses besoins.

La qualité comme la simplicité d’utilisation de la plateforme de trading proposée par le broker CFD sont deux éléments essentiels dans la mesure où cette dernière sera précisément l’instrument par lequel le trader pourra ouvrir et fermer ses positions, réaliser ses analyses techniques et assurer la gestion de son portefeuille comme de ses différentes positions.

Certes, la plateforme de trading du courtier en ligne n’aura aucune incidence sur les gains générés par le trader comme les pertes subies sur les marchés mais celle-ci jouera un rôle déterminant sur l’expérience de trading vécue par le trader. Il est donc primordial de privilégier un courtier en ligne proposant une plateforme de trading en phase avec son profil d’investisseur.

Là-encore, pour juger des atouts comme des inconvénients d’une plateforme, rien n’est plus efficace que de recourir à un compte de démonstration afin de tester l’ensemble des outils disponibles chez le broker CFD.

Tout broker CFD digne de ce nom se doit de proposer à ses traders des outils de formation adaptés au niveau de chacun. Pour effectuer son apprentissage des marchés financiers, du forex ou de la négociation sur le marché des matières premières en sachant prendre les bonnes décisions en matière d’investissement, le broker CFD doit être en mesure de proposer un programme de formation le plus complet possible à ses clients traders.

A noter que chez les meilleurs brokers CFD, le programme de formation proposé est totalement gratuit et accessible à chaque client trader.

Deux autres aspects à prendre en compte au sujet de la plateforme de trading du broker sont son ergonomie et sa facilité d’utilisation qui doivent rendre l’expérience utilisateur absolument unique.

Il faut savoir que la grande majorité des brokers en ligne mettent à la disposition de leurs clients la plateforme de trading MetaTrader (4 et 5 selon la version). Toutefois, certains d’entre eux ont développé leur propre plateforme de trading.

Broker régulé : La preuve incontestable de la fiabilité du courtier

L’une des règles de base à suivre en ce qui concerne le choix de son broker CFD est d’ouvrir son compte de trading auprès d’un courtier régulé. Que ce dernier soit régulé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France, par la CySEC ou par la FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni, il s’agit ici d’une preuve manifeste du fait que le broker CFD est digne de confiance.

Quel que soit le marché financier considéré (forex, matières premières, etc …), tout broker CFD sérieux applique strictement la réglementation en vigueur et qui est imposée par les autorités de surveillance financière.

Il est précisément dans les prérogatives de ces institutions régulatrices de veiller à faire cesser toute activité aux brokers ne se conformant pas à ces règles régissant les marchés financiers.

La législation relative au trading en ligne est particulièrement exigeante. Celle-ci a notamment vocation à protéger les traders. Tout broker CFD n’ayant pas d’accréditation de l’AMF ou encore de la FCA est donc à éviter à tout prix.

Pour trader en toute sérénité sur les marchés financiers, il est absolument nécessaire de privilégier un broker régulé.

Rapidité des retraits auprès du broker CFD

Même si ce critère n’apparaît pas au premier abord comme important, la facilité avec laquelle le trader pourra retirer ses fonds de la plateforme de trading constitue un point à vérifier dans le cadre de son choix de broker CFD.

Pour évaluer ce domaine et avant toute ouverture de compte de trading, le futur client d’un broker CFD devra analyser les différentes méthodes de retraits disponibles auprès du courtier en ligne.

Les conditions de retraits de fonds ne sont pas les mêmes d’un broker CFD à l’autre. A titre d’illustration, certains courtiers en ligne autorisent le retrait par carte bancaire à la condition que celle-ci soit la même que celle ayant été utilisé pour réaliser le dépôt de fonds.

L’autre point à contrôler en matière de retraits auprès d’un broker CFD est la rapidité avec laquelle sont traités ces derniers. En règle générale, les retraits de fonds sur les plateformes de trading mettent entre 3 et 5 jours à être transférés. Le type de compte de trading détenu par le client (standard, Premium, etc …) aura également un impact sur les délais de traitement des demandes de retraits.

Chaque broker CFD dispose d’un montant minimal de retrait et les devises qui sont généralement systématiquement acceptées sont l’Euro et le Dollar US.

Toujours dans les modalités de retraits, certains courtiers en ligne imposeront des conditions spécifiques telles que, par exemple, l’obligation pour le trader de clôturer ses positions préalablement à toute demande de retrait.

D’autres brokers CFD fixent des conditions de retrait encore plus particulières comme celle exigeant du trader qu’il réalise un certain volume de transactions pour prétendre à effectuer un retrait de fonds.

Pour toutes ces raisons, il est fortement recommandé, peu après avoir ouvert un compte de trading auprès d’un broker CFD, de réaliser rapidement un premier retrait de fonds ceci afin de vérifier le bon fonctionnement de la plateforme de trading et, d’autre part, de s’initier aux différentes méthodes de retraits disponibles chez le broker en question.

La qualité et les performances du service Client du broker CFD

Un service client qui soit à la fois réactif et compétent fait également partie des attentes légitimes de tout trader à l’égard de son broker CFD. Là-aussi, le trader aura tout intérêt à tester les performances du service client du broker en ligne envisagé et son aptitude à répondre à ses différentes préoccupations en matière de trading.

L’une des caractéristiques majeures à prendre en compte dans le choix de son broker CFD est que ce dernier devra nécessairement proposer un service client dans la langue du trader, le français en l’occurrence pour les traders de France.

Outre le nombre de langues disponibles, le service client du courtier en ligne doit pouvoir être facilement joignable par téléphone ainsi que par d’autres moyens souhaités par le trader (chat en ligne, email, …).

Pour toute question d’ordre technique ou relative au trading en ligne, le service client du broker CFD doit faciliter les activités du trader. Pour jauger la qualité du service client du courtier en ligne envisagé, il sera tout à fait possible de consulter les avis clients sur le web entre autres.

Conclusion

Bien choisir son broker CFD est l’une des conditions préalables à toute activité de trading et sa sélection devra s’appuyer sur les différents critères décrits sur cette page. Si le fait de trouver son courtier en ligne est si difficile, c’est notamment en raison du fait que l’acteur idéal dépendra du profil et des attentes du trader.

S’il n’existe qu’une dizaine de brokers CFD en France, ceux-ci se chiffrent par centaines au niveau mondial. Toutefois, le nom de certains acteurs du marché du trading revient très souvent parmi les clients traders satisfaits des prestations de leur broker.

La réputation du broker CFD, la qualité de son service client ou encore les performances de sa plateforme de trading sont autant de critères qui devront guider le processus de réflexion du trader, que celui-ci soit débutant ou expérimenté.