Tout savoir pour devenir trader

Devenir trader est un rêve désormais accessible à tous et se révèle une activité à la fois passionnante, instructive et particulièrement rémunératrice pour les traders les plus talentueux.

Toutefois, un nombre significatif de traders, professionnels comme particuliers, échouent dans l’univers du trading en ligne et peinent à obtenir des résultats satisfaisants sur les marchés financiers et subissent même des pertes d’argent importantes.

Trader en ligne ne s’improvise pas et si autant de traders perdent de l’argent sur les marchés financiers (Forex, actions, indices, etc …), c’est en grande partie car ces derniers ont négligé leur formation trading et l’importance que revêt l’analyse des marchés financiers dans ce domaine.

Cette page a pour vocation de fournir toutes les clés pour devenir trader et faire du trading en ligne une source de profits à part entière. Qu’il s’agisse des compétences à acquérir pour exercer le métier de trader professionnel ou encore les astuces pour réussir dans la finance, une lecture attentive de ce qui va suivre s’impose.

Qu’est-ce qu’un trader ?

Avant même de vouloir devenir trader, encore faut-il connaître et comprendre les missions caractérisant ce métier.

L’une des principales tâches du trader est d’apporter de la liquidité sur les marchés financiers. De façon plus concrète, dès qu’un client fera appel à un établissement bancaire pour effectuer l’achat ou la vente d’un titre, ce dernier sera directement mis en relation avec un trader qui lui transmettra un prix d’achat ou de vente. De fait, le trader jouera vraiment un rôle de « teneur de marchés ».

En terme de gains, un trader générera de l’argent par le biais de la marge (désignée sous le terme de « spread ») qui est la différence entre le prix d’achat et de vente de l’actif financier.

En règle générale, les traders se spécialisent chacun sur une catégorie d’actifs financiers bien particuliere comme par exemple le Forex, les actions, les indices ou encore les matières premières. Il peut néanmoins arriver que certains traders fassent le choix de la spécialisation sur une niche comme par exemple, dans le cadre d’un trader Forex, pour la devise EUR/ USD.

Devenir Trader : Quelle formation trading pour exercer ce métier ?

Trader en ligne est une véritable profession et qui nécessite une formation spécifique et majoritairement scientifique. En effet, compte-tenu des compétences à maîtriser sur les marchés financiers, il est indispensable pour un trader d’avoir un solide niveau en mathématiques pour bien débuter sa carrière de trader.

Si de nombreuses formations trading existent pour quiconque souhaite trader en ligne, celles les plus réputées pour exercer le métier de trader sont les suivantes :

Parmi les grandes écoles de commerce les plus prestigieuses, il est possible de citer l’EDHEC, HEC ou encore l’ESSEC.

Chez les grandes écoles d’ingénieurs, Polytechnique, les Ponts ParisTech ou encore Centrale seront incontournables.

Enfin, Paris-Dauphine ou encore Marie Curie font partie des universités spécialisées dans la finance les plus plébiscitées par les étudiants aspirant à devenir trader.

Pour celles et ceux ne pouvant prétendre à intégrer l’un de ces fameux établissements pour devenir trader, il existe toujours d’autres voies pour exercer ce métier : soit via l’intégration d’une formation en finance moins cotée, soit via l’intégration au sein d’une banque de trading au sein de laquelle la promotion interne sera possible.

De même, une autre possibilité existe pour la personne souhaitant devenir trader en ligne : l’expatriation. Effectivement, devenir trader est une démarche plus facile dans d’autres pays que la France et au premier rang desquels figure le Royaume-Uni. Il faut savoir que Londres est la toute première place boursière au niveau mondial. Cette possibilité exige, bien évidemment, une parfaite maîtrise de l’anglais.

Quelle formation trading suivre pour le métier de trader ?

Sans surprise, trader en ligne exige une solide formation trading. Il faut savoir qu’un trader professionnel se doit de détenir au minimum un bac +5 que ce dernier devra, dans la mesure du possible, compléter avec un 3ème cycle de finance.

Comme évoqué précédemment, le métier de trader exige de maîtriser une ou plusieurs langues dont bien évidemment l’anglais.

Si la détention d’un diplôme tel qu’un Master spécialisé en finance, un Master professionnel ou encore un diplôme d’IEP constitue la base pour exercer l’activité de trader, le bagage universitaire sera une condition nécessaire mais non suffisante pour le métier de trader.

En effet, quiconque se destine à trader en ligne devra impérativement se former par lui-même, une démarche rendue très facile grâce à la multitude de formation trading et autres sites spécialisés sur le web.

Pour mettre toutes les chances de son côté pour exercer le métier de trader, le particulier devra impérativement disposer de l’un de ces atouts pour espérer faire carrière et être recruté par une entreprise spécialisée :

Le CFA (Chartered Financial Analyst)

Le CFA est un titre reconnu au niveau international et qui atteste des compétences du trader dans le domaine de la finance. Le CFA se décline en trois sessions d’examens chacune séparée d’une année, ce qui en fait un titre assez long à obtenir notamment pour les apprentis traders ayant déjà une activité professionnelle en parallèle.

Le MBA (Masters of Business Administration)

Un MBA est également un titre reconnu au niveau international et attestera de la capacité de l’individu à évoluer dans le milieu de la finance. Celui-ci sera un précieux sésame pour ceux envisageant une réorientation dans le trading en ligne.

A la différence notable avec le CFA reposant sur une formation trading sous la responsabilité du candidat lui-même, le MBA s’appuiera sur un solide réseau de contact qu’il sera, par la suite, possible de faire fructifier durant le parcours professionnel du trader.

Le portefeuille de trading personnel du trader

Même s’il ne s’agit pas à proprement parler de formation trading, tout trader qui se respecte et qui souhaite être embauché par un recruteur issu du monde de la finance doit nécessairement disposer d’un portefeuille de trading qui lui est propre.

Les écoles pour devenir trader

Comme évoqué plus haut, il existe plusieurs voies possibles pour devenir trader dont certaines écoles spécialisées dans la finance. Voici les deux principales catégories d’écoles les plus adaptées pour réaliser sa formation trading :

En ce qui concerne les écoles d’ingénieurs, il s’agit sans nul doute de la « voie royale » pour ceux aspirant à faire du trading leur métier. Sans surprise, ce sont les écoles les plus prestigieuses, à l’image de Polytechnique, l’Ecole des Mines ou encore les Arts et Métiers qui peuvent s’enorgueillir de former les meilleurs traders du marché.

Les écoles de commerce et les universités ne sont pas non plus à négliger puisque les plus fameuses d’entre elles telles que HEC, l’ESCP ou encore l’EDHEC ont la réputation de former les futurs grands traders, tout particulièrement ceux de flux et les traders-vendeurs.

La formation s’avère capitale pour devenir trader. Savoir ce qu’est un margin-call ou un stop/loss sont essentiels avant de rentrer en salle de marché.

Le métier de trader ne se limite pas uniquement au poste de « teneur de marché ». En effet, le trader peut tout à fait envisager d’autres métiers dans le monde de la finance et de la Bourse tels que celui d’analyste financier ou encore de gestionnaire de portefeuille.

Comment Trader en ligne ?

La première démarche à accomplir lorsque l’on veut trader en ligne est de s’interroger sur les objectifs à atteindre et qui devront être le plus réaliste possible et facilement quantifiables.

Un autre conseil que l’on retrouvera régulièrement dans chaque formation trading est que ces objectifs doivent s’inscrire sur le long terme. A cet effet, un but à atteindre fixé trimestriellement ou même annuellement est plus recommandé qu’un objectif mensuel pour le trader, quel que soit son domaine de spécialisation.

Une fois que les objectifs seront clairement identifiés, le trader devra alors évaluer les ressources qui sont à sa disposition pour les atteindre. Ces ressources peuvent se décliner aussi bien en capital pouvant être investi par le trader, en temps que le trader est prêt à consacrer à son activité de trading en ligne ou le budget que ce dernier est prêt à dépenser en lien avec son activité (formation trading, abonnements, etc …).

Ce n’est qu’une fois que les objectifs de trading et les moyens pour y parvenir seront bien établis que le trader pourra prendre ses premières positions sur les marchés du Forex, des actions ou encore des indices.

Pour terminer, il est utile de préciser que pour devenir trader en ligne, il est essentiel d’élaborer un plan d’action.

Apprendre à trader en ligne

L’élaboration et la mise en œuvre d’un plan d’action lorsque l’on veut devenir trader doivent s’articuler en plusieurs étapes qui garantiront le succès de l’activité et de solides perspectives de gains en Bourse pour le trader.

Voici les principales étapes pour apprendre à trader en ligne comme les professionnels du secteur :

Apprendre les grandes stratégies de trading

L’une des erreurs majeures commises par le trader débutant est de se fixer des objectifs trop ambitieux et de se créer ainsi une trop forte pression émotionnelle.

Pour éviter d’avoir des actions irréfléchies sur les marchés financiers et rester maître de ses choix, le plus judicieux est de faire l’apprentissage des grandes stratégies de trading et de comprendre le fonctionnement des outils de trading utilisés par le trader sur les marchés du Forex ou des matières premières.

Bien définir son profil de trader

Trader en ligne suppose de bien connaître au préalable le capital maximal pouvant être investi et son niveau de compétence en matière de trading en ligne.

Pour exercer le métier de trader, il faudra non seulement diversifier ses investissements sur les marchés financiers mais aussi identifier son profil de risque en ne perdant jamais de vue que gagner beaucoup d’argent est souvent synonyme d’exposition accrue au risque de perte d’argent.

Trader en ligne avec des Take-Profits et des Stop-Loss

Indépendamment de la stratégie de trading en ligne adoptée, le trader devra systématiquement songer à fixer un Stop-Loss qui va lui permettre de choisir le cours auquel sa position en Bourse se clôturera automatiquement. Cet outil est une précieuse garantie pour le trader de ne pas perdre plus d’argent qu’il n’est prêt à l’accepter.

De son côté, le Take Profit est un instrument qui va clôturer une position de manière automatique une fois que les prix auront atteint un niveau défini par le trader, ceci afin de récupérer des gains sur une position favorable.

Suivre les marchés : Une nécessité pour devenir trader

C’est un fait : Devenir trader, et un trader de talent qui plus est, ne pourra pas se faire sans suivre l’actualité des marchés financiers et s’appuyer sur les nombreuses analyses techniques disponibles.

La stratégie de trading adoptée par le trader doit systématiquement être en corrélation avec les évènements économiques, politiques ou autres pouvant affecter le marché.

En guise de synthèse, la bonne compréhension des facteurs du succès est l’une des étapes incontournables pour apprendre le trading et devenir un trader parvenant à générer du profit sur les marchés financiers, Forex ou autres.

Les risques du trading en ligne

Trader en ligne n’est pas une activité sans risque d’autant plus que la globalisation de l’économie et de la finance doit faire prendre conscience à chaque investisseur qu’un évènement à l’autre bout du monde peut avoir un impact direct sur ces placements.

Voici les principaux risques auxquels toute personne aspirant à devenir trader devra se confronter :

Le risque de perte en capital

C’est un fait : Le trading en ligne peut générer des pertes en capital en Bourse pour le trader. Dans ce domaine, le trader devra notamment être sensibilisé à certains risques particuliers comme par exemple le risque de marché (variabilité du rendement d’une action), le risque de taux d’intérêt (rendement d’un actif (Forex, actions, indices, etc …) impacté par une variation des taux d’intérêt) ou encore le risque de change (achat d’un actif dans une autre devise qui fluctuerait à la baisse).

Le risque d’arnaques en Bourse ou via les brokers non fiables

Il existe un nombre incontestable de brokers peu scrupuleux sur les marchés financiers et un mauvais choix en terme de courtier en ligne pourra avoir des conséquences néfastes sur le capital investi par le trader. De fait, chaque trader devra être particulièrement consciencieux dans la sélection de son broker.

Avec l’apparition des options binaires, de nombreux brokers frauduleux, dont le siège se situe généralement dans des paradis fiscaux pour échapper à toute forme de régulation, ont mis en place des arnaques savamment élaborées pour escroquer le trader. En cas de litige avec ces brokers, le trader n’aura aucun recours à sa disposition.

Pour lutter contre ce phénomène et ces brokers notamment très présents sur le marché du Forex, la France, via l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), publie annuellement une liste noire des brokers à éviter à tout prix par le trader.

Le risque d’addiction au trading en ligne

Un autre risque indéniable à prendre en compte lorsque l’on souhaite devenir trader est que le trading en ligne est une activité par nature très addictive et qui requerra de la part du trader d’avoir les nerfs solides pour ne pas perdre pieds.

La Bourse, qu’il s’agisse du Forex ou du marché des actions, bénéficie d’une grande attractivité pour les traders et tout particulièrement pour sa dimension spéculative qui offre à chaque trader des perspectives de gains à court terme.

Le trading en ligne est, certes, une activité exigeant de la stratégie, de la concentration et de l’expérience mais celle-ci nécessite également une patience indéniable, ce qui fait précisément défaut à bon nombre de traders.

Conclusion

Pour conclure, devenir trader n’est pas une démarche difficile en soit compte-tenu de la facilité pour ouvrir un compte de trading en ligne.

Toutefois, trader en ligne est sans conteste une activité exigeante et qui nécessitera un travail conséquent, du temps et beaucoup d’énergie. Qu’il s’agisse de devenir trader occasionnel ou trader professionnel, le trading en ligne peut être exercé n’importe où dès lors que l’on dispose d’une connexion Internet.

Le métier de trader se distingue par sa grande richesse et peut générer beaucoup d’argent pour les traders les plus talentueux. Outre le fait que devenir trader représente une excellente opportunité de reconversion, le secteur du trading en ligne se caractérise par une multitude de voies d’accès et de passerelles qui permettront à quiconque de faire ses premiers pas dans cet univers au fort potentiel de gains.

Maîtrise technique, patience et expérience seront autant d’aptitudes exigées du trader pour faire ses preuves dans le trading en ligne.